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基金定期报告应该怎么读?掌握以下重点就可以!

每日头条讯:前脚,公募基金2021年年报刚全部公布完;后脚,2022年一季度报告紧锣密鼓地拉开帷幕。虽然定期报告厚厚一大摞让人很难读下去,但大家可以通过它来了解…

每日头条讯:前脚,公募基金2021年年报刚全部公布完;后脚,2022年一季度报告紧锣密鼓地拉开帷幕。

虽然定期报告厚厚一大摞让人很难读下去,但大家可以通过它来了解基金的运作情况,知道基金经理究竟是如何打理自己的投资的,对后市又有何看法。所以还是很有必要去仔细研读一下的!

每年到了这时候,都会有很多基民朋友发出疑问:厚厚的报告到底该怎么读?为了方便大家快速看懂手里的基金定期报告,我们今天就来为大家 “划重点”!


1、

基金定期报告有哪几种?

基金定期报告的类型一般分为三种:季报、半年报、年报。它们之间的时间区别在于:

基金定期报告应该怎么读?掌握以下重点就可以!


其中,基金季报每年会披露4次,半年报和年报各1次。


那么,他们都分别有哪些值得关注的信息呢?

2、

基金季报里都写了什么?

01

基金业绩与规模情况


基金表现如何,最直观的体现就是业绩,这也常是广大基民最关注的信息。在基金季报中搜索“主要财务指标和基金净值表现”可直接定位至此。

•本期利润——反映基金为基民赚取的利润。

•期末基金资产净值——基金的最新规模情况。

•净值增长率——了解各阶段基金的净值涨跌幅,同时和业绩比较基准比较,可了解超额收益情况。

•净值增长率标准差——反映基金净值各阶段的波动情况,标准差越低,代表基金的表现越稳定

02

了解基金投资运作分析

在看完基金的业绩表现后,还需要知其所以然。在这一部分,基金经理会对该季度基金的业绩表现进行复盘和说明。

03

投资组合情况

基金会披露报告期末时点资产的具体投向,包括资产配置情况、行业分布、前十大重仓股。

•基金资产组合情况——了解有多少比例的资产投资于股票、债券等。

•按行业分类的股票投资组合——了解这只基金投资了哪些行业。

•按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细——了解这只基金重仓了哪些股票/债券(一般会披露前十大重仓股、前五大重仓债券),以及具体的比例。

04

基金份额变动情况

此处展示报告期末基金的申购与赎回情况,可与报告期初的数量进行对比,了解份额变化动向。

05

基金公司投资该基金情况

除了基民可投资基金外,基金公司自己也可以选择是否持有旗下的基金,当然并非每只基金都会受到基金公司自购。

03

基金半年报、年报里还写了什么?

相比基金季报,基金半年报、基金年报还会透露一些其他的信息。

01

基民实际收益

除了基金收益情况外,在基金半年报和年报中还能看到基民实际获得收益情况。

基民的实际回报可以用“基金加权平均净值利率”指标来衡量。一般而言,基金收益率≠基民实际回报,这主要是因为不是所有人都能够稳稳拿得住这只基金,如果中途赎回或者高位买入,就常出现基民收益不及基金收益的情况。

02

基金投资运作分析及后市展望

相比基金季报,基金半年报、年报中披露的过往运作分析涵盖的时间维度更长、内容也更细致。

另外,从基金半年报、年报中还能看到基金经理对后市整体市场环境、主投领域的展望,以及后续的投资思路。

03

全部个股及前五债券持仓名单

基金半年报和年报会公布所投资的全部个股及前五债券名单,便于了解基金的完整投资标的。

04

持有人情况

此处显示机构投资者的持有占比、基金公司内部持有情况。


•持有人结构——机构投资者占比不宜过高,否则可能会存在因大额赎回而导致基金净值异动的风险。

•基金公司员工持有情况——基金公司员工的持有情况一定程度上可反映基金公司内部的认可情况。

好啦,以上就是阅读不同类型的基金定期报告时应该重点关注的地方了。读懂基金定期报,走遍天下都不怕!大家赶快选择所持有基金的定期报告来实操一下吧。

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